不動産に1億円を投資すると月の儲けはいくら?(1/3ページ)
尾嶋健信
2016/01/27
5年前なら、1億円の投資で月30万円の副収入があったけれど…
これから不動産投資を始めたいという方からよく聞かれる質問に、次のようなものがあります。
「不動産投資に1億円のお金をかけると、月にいくらくらい儲かるのですか?」。
お答えしましょう。
1億円の不動産投資で、儲かるのは月に10〜20万円程度です。
「たったそれだけ?」と驚く人が多いかもしれませんね。そうなんです、たったこれだけです。
5年ほど前だったら、1億円の不動産投資で、月30万円以上の利益が出ていましたが、いまのように景気が上昇局面に入ると、不動産投資は基本的に儲かりにくくなるのです。
その理由は、不動産価格と家賃相場はなかなか連動しないから。平たく言えば、不動産価格が上がったからといって、すぐに家賃を上げられるわけではないということです。
数字を出して具体的に説明しましょう(ここでは、わかりやすさを優先するため、話をかなり単純化して進めます)。
まず、5年前の話をします。
東京のA町に、1室20㎡、賃料8万円×10室のBマンションがありました。このBマンションから得られる家賃収入は、1カ月80万円×12カ月=年間960万円です。
ある不動産投資家が、このマンション1棟を1億円で購入しました。投資家といえども、それだけの現金を一括で払うのはむずかしいので、年利4.5%の銀行ローンを利用しました。
このとき、年間の金利支払い額は1億円×4.5%=450万円です(実際には元金が減れば金利も減ります)。
この場合、金利を支払った後に手元に残るのは、家賃収入960万円−金利450万円=510万円。月額で42万5000円です。
ここから、不動産管理会社に支払う管理費や、将来の修繕に備える積立金、さらには固定資産税などを支払わければならないため、実際の利益は月額30万円ほどになります。
それでも、まあ、月に30万円の純利益が出れば、不動産投資する意味はあるでしょう。
この記事を書いた人
満室経営株式会社 代表取締役
1970年、神奈川県逗子市生まれ。青山学院大学経営学部卒業。 大学卒業後、カメラマン修行を経て、実家の写真館を継ぐ。その後、不動産管理会社に勤務。試行錯誤の末、独自の空室対策のノウハウを確立する。 2014年時点で、500人以上の大家さんと4000戸以上の空室を埋めた実績を持つ。著書に「満室革命プログラム」(ソフトバンククリエイティブ)、「満室スターNO1養成講座」(税務経理協会)がある。 現在、「月刊満室経営新聞(一般社団法人 日本賃貸経営業協会)、「賃貸ライフ(株式会社 ビジネスプレス出版社)」にコラム連載中。 大前研一BTT大学不動産投資講座講師。